四、人生事件規(guī)劃

　　1、教育規(guī)劃

　　2、退休規(guī)劃

　　(1)誤區(qū)：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守

　　(2)退休規(guī)劃步驟：客戶退休生活設計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。

　　例題：一個完整的退休規(guī)劃包括()等內容。

　　A 工作生涯設計 B 退休后生活設計

　　C 自籌退休金部分的儲蓄設計 D 自籌退休金部分的投資計劃

　　E 保險產品設計

　　五、投資規(guī)劃：

　　1、概述:

　　.投資的目的：用確定的現(xiàn)值犧牲換取不確定的未來收益。

　　直接投資(實物投資)、間接投資(金融產品)

　　2、投資規(guī)劃步驟：

　　(1)確定客戶投資目標

　　(2)讓客戶自己認識自己的風險承受能力

　　(3)根據客戶目標和風險承受能力來確定投資策略

　　(4)實施投資計劃

　　(5)監(jiān)控投資計劃