2010銀行從業(yè)資格考試《基礎知識》專項習題、操作風險

　　第1題

　　某商業(yè)銀行代銷某基金產(chǎn)品，在促銷廣告上明確寫道、本行與某基金公司隆重推出某某基金產(chǎn)品的字樣，一時間引來許多客戶，該商業(yè)銀 行的做法( )。

　　A、屬于市場營銷策略

　　B、屬于捆綁銷售行為

　　C、有違“利益沖突”

　　D、有違“信息披露”

　　正確答案、D

　　第2題

　　銀行業(yè)務中斷和系統(tǒng)失靈屬于銀行風險中的()。

　　A、信用風險

　　B、操作風險

　　C、流動性風險

　　D、合規(guī)風險

　　正確答案、B

　　操作風險有七種表現(xiàn)形式、內部欺詐，外部欺詐，聘用員工做法和工作場所安全性有問題， 客戶、產(chǎn)品及業(yè)務做法有問題，實物資產(chǎn)損壞，業(yè)務中斷和系統(tǒng)失靈，執(zhí)行交割及流程管理不完善。

　　第3題

　　金融市場分為現(xiàn)貨市場與期貨市場是按( )來劃分的。

　　A、交割時間

　　B、交易的階段

　　C、交易場所

　　D、期限

　　正確答案、A

　　第4題

　　下列凍結單位存款的做法中不符合法定要求的是()。

　　A、查詢人僅出示了本人工作證，沒有出示執(zhí)行公務證

　　B、在發(fā)行被凍結單位銀行賬戶存款不足的情況下，銀行行長決定不予凍結

　　C、“協(xié)助定結存款通知書”是由縣人民法院簽發(fā)的

　　D、銀行發(fā)現(xiàn)“協(xié)助凍結存款通知書”所載的被凍結單位的戶名有一個別字，退回了“協(xié)助凍結存款通知書”

　　正確答案、B

　　B項情況銀行應凍結可以凍結的存款，直至達到可以凍結的金額。

　　第5題

　　下列能被用作抵押物的有()。

　　A、國有土地所有權

　　B、被監(jiān)管財產(chǎn)

　　C、正在建造的建筑物

　　D、基金份額

　　正確答案、C

　　ABD均屬于不可抵押范圍，C可以進行抵押。