一、單選題:

　　1、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的要求的說法。不正確的是(　　)。

　　A.建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級審核批準(zhǔn)制度

　　B.采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險(xiǎn)限額

　　C.設(shè)置不低于5萬元人民幣的銷售起點(diǎn)金額

　　D.建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　2、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)(　　)。

　　A.盡可能解答，不熟悉的部分詢問理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　B.主動為客戶解答

　　C.將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員

　　D.拒絕客戶的提問

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　3、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說法。不正確的是(　　)。

　　A.對于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

　　B.商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門

　　C.應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理

　　D.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　4、商業(yè)銀行應(yīng)按(　　)準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃中各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求商業(yè)銀行向其提供上述信息。

　　A.月

　　B.季度

　　C.半年

　　D.年

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　5、商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由(　　)承擔(dān)。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.客戶

　　C.商業(yè)銀行和客戶共同

　　D.理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　6、商業(yè)銀行下列做法正確的是(　　)。

　　A.將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷售

　　B.將理財(cái)計(jì)劃與本行儲蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

　　C.無條件向客戶承諾高于同期儲蓄存款利率的保證收益率

　　D.將結(jié)構(gòu)性儲蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　7、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的說法，不正確的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行的董事會和高級管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度是定性指標(biāo)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　8、中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括(　　)，

　　A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)入民幣管理規(guī)定的行為

　　C.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　9、商業(yè)銀行下列做法不正確的是(　　)。

　　A.銷售不能獨(dú)立測算的理財(cái)計(jì)劃

　　B.設(shè)置理財(cái)計(jì)劃的期限和銷售起點(diǎn)金額

　　C.對理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測算

　　D.提供非保證收益理財(cái)計(jì)劃預(yù)期收益率的測算數(shù)據(jù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　10、商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前(　　)日，將相關(guān)材料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A.1

　　B.2

　　C.5

　　D.10

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　11、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要如實(shí)向社會公眾披露的信息的是(　　)。

　　A.具體經(jīng)營規(guī)劃

　　B.財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告

　　C.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

　　D.董事和高級管理人員變更

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A