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2010銀行從業(yè)考試《個人理財》基礎(chǔ)知識點問答
產(chǎn)品和服務(wù)的比例就為3:7 5、個人理財業(yè)務(wù)在國外經(jīng)歷了那些發(fā)展階段? 答：個人理財業(yè)務(wù)的萌芽階段:20世紀30年代到60年代，通理財常被認為是個人理財業(yè)務(wù)的萌芽時期。這個階段還沒有關(guān)于個人理財業(yè)務(wù)的明確概念界定，個人理財業(yè)務(wù)主要是為保險產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務(wù)。 個人理財業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時期
2010-06-28 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(5)
實際業(yè)績。 種類：任意信托/法定信托; 法人信托和個人信托;資金、動產(chǎn)、不動產(chǎn)信托 (2)投資模式：貸款類銀行信托理財產(chǎn)品 銀行將募集來的資金投資于信托公司的信托計劃 (3)風(fēng)險：信用風(fēng)險、收益風(fēng)險、流動性風(fēng)險 ?、?表外業(yè)務(wù)，風(fēng)險完個人理財》知識點：銀行理財產(chǎn)品 一、理財產(chǎn)品的發(fā)展： 2002年，第一個理財全由投資人承擔(dān)。 ② 委托人的收益上限是貸款利率，信托公司還要收管理費 ?、?一般難以提前終止。 (4)舉例： 例題：理財客戶購買信托產(chǎn)品時需要考慮的風(fēng)險因素包括() A 項目主體風(fēng)險 B投資項目風(fēng)險 C 匯率風(fēng)險 D 信托公司風(fēng)險 E 流動性風(fēng)險 4、新股申購型理財產(chǎn)品 (1)背景：一級市場和二級市場的巨大價差 (2)收益率的影響因素： 中簽率、上市首日漲幅;其他因素(閑置資金的使用) (3)增強型新股申購理財產(chǎn)品： 空閑時間投資于流動性好的金融產(chǎn)品 (4)風(fēng)險：系統(tǒng)性風(fēng)險(新股不敗?)、流動性風(fēng)險(網(wǎng)下申購3個月鎖定期) 舉例： 例題：某客戶是中低收入者，風(fēng)險承受能力低，適宜他的理財產(chǎn)品是() A 債券型理財產(chǎn)品 B 外匯掛鉤類理財產(chǎn)品 C 股票 D 新股申購類理財產(chǎn)品 ?
2010-12-28 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(三)
投資者獲得的按復(fù)利計算的年收益率為( )。 A.10% B.8.68% C.17.36% D.21% 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 9、假定某投資者當(dāng)前以75.13元購買了某種理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計算需要( )年的時間該
2008-10-07 -
2010銀行從業(yè)考試《個人理財》?？贾R點解析
個人理財業(yè)務(wù)概念是什么? 答：個人理財業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財
2010-10-12 -
2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(二)
個以上的當(dāng)事人要是與LIBOR掛鉤 D.港元產(chǎn)品采用的主要是與ShiBor掛鉤 標(biāo)準(zhǔn)答案：A 11、遠期利率協(xié)議交易( )。 A.
2008-10-07 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(3)
平和工作經(jīng)驗 (5)具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格 (6)具備銀監(jiān)會要求的其他資格條件 3、職業(yè)操守要求： (1)從業(yè)基本準(zhǔn)則 誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密和隱私、公平競爭 (2)從業(yè)人員與客戶 熟知業(yè)務(wù)、監(jiān)管規(guī)避、崗位職責(zé)、利益沖突、內(nèi)幕交易、了解客戶、反洗錢、風(fēng)險提示、信息披露、 例題：銀行職業(yè)道德的基本原則是() A 專業(yè)勝任 B 勤勉盡責(zé) C 忠于職守 D 熟知業(yè)務(wù) 例題：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特性、收益、風(fēng)險和法律關(guān)系，這是()的內(nèi)容。 A 忠于職守 B 勤勉盡責(zé) C 客戶至上 D(熟知業(yè)務(wù)) (3)從業(yè)人員與同事：團結(jié)合作、上下溝通、內(nèi)外協(xié)調(diào) (4)從業(yè)人員與所在機構(gòu)：忠于職守 (5)從業(yè)人員與同業(yè)人員：同業(yè)競爭、商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護 (6)從業(yè)人員與監(jiān)管者 例題：小個人理財》知識點：合規(guī)性管理 一、個人理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理 1、從業(yè)人員的基本構(gòu)成 (1)個人李剛進銀行，為處理好于同業(yè)人員的關(guān)系，應(yīng)堅持的原則是() A 業(yè)績第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業(yè)競爭 E 商業(yè)保密和知識產(chǎn)品保護 4、從業(yè)人員的限制性條款 對于市場風(fēng)險較大的投資產(chǎn)品，不得主動向無相關(guān)交易經(jīng)驗或評估不宜購買該產(chǎn)品的客戶推介或銷售該產(chǎn)品。 5、從業(yè)人員的違法責(zé)任： 民事責(zé)任;行政監(jiān)管措施與行政處罰;刑事責(zé)任
2010-12-22 -
2011銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點(4)
實際業(yè)績。 種類：任意信托/法定信托; 法人信托和個人信托;資金、動產(chǎn)、不動產(chǎn)信托 (2)投資模式：貸款類銀行信托理財產(chǎn)品 銀行將募集來的資金投資于信托公司的信托計劃 (3)風(fēng)險：信用風(fēng)險、收益風(fēng)險、流動性風(fēng)險 ?、?表外業(yè)務(wù)，風(fēng)險完個人理財》知識點：銀行理財產(chǎn)品 一、理財產(chǎn)品的發(fā)展： 2002年，第一個理財全由投資人承擔(dān)。 ?、?委托人的收益上限是貸款利率，信托公司還要收管理費 ?、?一般難以提前終止。 (4)舉例： 例題：理財客戶購買信托產(chǎn)品時需要考慮的風(fēng)險因素包括() A 項目主體風(fēng)險 B投資項目風(fēng)險 C 匯率風(fēng)險 D 信托公司風(fēng)險 E 流動性風(fēng)險 4、新股申購型理財產(chǎn)品 (1)背景：一級市場和二級市場的巨大價差 (2)收益率的影響因素： 中簽率、上市首日漲幅;其他因素(閑置資金的使用) (3)增強型新股申購理財產(chǎn)品： 空閑時間投資于流動性好的金融產(chǎn)品 (4)風(fēng)險：系統(tǒng)性風(fēng)險(新股不敗?)、流動性風(fēng)險(網(wǎng)下申購3個月鎖定期) 舉例： 例題：某客戶是中低收入者，風(fēng)險承受能力低，適宜他的理財產(chǎn)品是() A 債券型理財產(chǎn)品 B 外匯掛鉤類理財產(chǎn)品 C 股票 D 新股申購類理財產(chǎn)品
2010-12-22 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》精選習(xí)題匯總
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2010-10-07 -
2010年銀行從業(yè)考試《個人理財》掌握重點(1)
第一章 個人理財概述 第一節(jié)：個人理財業(yè)務(wù)的概念和發(fā)展 一、個人理財業(yè)務(wù)概念、特點 個人理財業(yè)務(wù)概念:商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)的活動 特點： 服務(wù)對象：個人客戶不是企業(yè)或其他法人 服務(wù)的專業(yè)化 服務(wù)的性質(zhì): 顧問性質(zhì)\ 受托性質(zhì) 服務(wù)的個性化、綜合化 二、個人理財業(yè)務(wù)分類 理財顧問服務(wù) 綜合理財服務(wù) 綜合理財服務(wù)的分類： 1、私人銀行業(yè)務(wù) 2、理財計劃 保證收益理財計劃 非保證收益理財計劃 保本浮動收益理財計劃 非保本浮動收益理財計劃 三、理財計劃 概念:針對特定目標(biāo)客戶群開發(fā)、設(shè)計、銷售資金投資和管理計劃 四、私人銀行業(yè)務(wù) 銀行向富人及家庭提供的系統(tǒng)理財業(yè)務(wù) 私人銀行業(yè)務(wù)的核心：個人理財 范圍：超越簡單的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù) 性質(zhì)：混業(yè)業(yè)務(wù) 產(chǎn)品與服務(wù)的比例：3：7
2009-12-12 -
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點匯總
2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點匯總 1 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(1) 查看 2 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(2) 查看 3 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(3) 查看 4 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(4) 查看 5 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(5) 查看 6 2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》沖刺重點(6) 查看 最后更新：10月22日 考試吧銀行從業(yè)資格考試編輯整理? ?
2010-10-22